一、離岸基金 12
二、環(huán)球財(cái)富保障 12
三、家族信托基金 13

一、服務(wù)對(duì)象 13
二、服務(wù)內(nèi)容 13
三、開戶條件 14

一、業(yè)務(wù)特點(diǎn) 14
二、咨詢流程 15
三、盈利模式 15

一、中國(guó)GDP增長(zhǎng)情況分析 17
二、工業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢(shì)分析 18
三、社會(huì)固定資產(chǎn)投資分析 18
四、全社會(huì)消費(fèi)品零售總額 19
五、全國(guó)居民收入增長(zhǎng)分析 20
六、居民消費(fèi)價(jià)格變化分析 21
七、對(duì)外貿(mào)易發(fā)展形勢(shì)分析 22

一、相關(guān)監(jiān)管政策有序放開 23
二、私人銀行法律規(guī)范缺失 23

一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模 25
二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債規(guī)模 26
三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款情況 26
四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款情況 28
五、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)盈利分析 29

一、貨幣數(shù)量供應(yīng)情況分析 30
二、債券市場(chǎng)發(fā)行情況分析 30
三、貨幣市場(chǎng)發(fā)展情況分析 31
四、股票市場(chǎng)發(fā)展情況分析 32
五、保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展情況分析 33
六、基金市場(chǎng)發(fā)展情況分析 34

一、中資銀行機(jī)構(gòu)海外發(fā)展情況 34
二、外資銀行機(jī)構(gòu)在華發(fā)展情況 35

一、國(guó)外私人銀行發(fā)展概況 36
二、私人銀行業(yè)務(wù)規(guī)模分析 36
三、私人銀行服務(wù)收益分析 37
四、私人銀行投資前景分析 38
五、亞洲私人銀行市場(chǎng)發(fā)展 39
六、全球私人銀行特點(diǎn)分析 40
（一）分類型 40
（二）分地區(qū) 41
（三）分收費(fèi)模式 41
（四）分運(yùn)管模式 41

一、全能銀行 42
（一）全能銀行的定義 42
（二）全能銀行的特點(diǎn) 42
（三）全能銀行的形態(tài) 42
（四）全能銀行的優(yōu)勢(shì) 43
（五）我國(guó)發(fā)展全能銀行的必要性 44
二、投資銀行 46
（一）投資銀行的定義 46
（二）投資銀行歷史演變 47
（三）投資銀行主要類型 48
（四）投資銀行主要業(yè)務(wù) 49
（五）投資銀行經(jīng)營(yíng)模式 53
（六）投資銀行組織結(jié)構(gòu) 53
（七）投資銀行發(fā)展趨勢(shì) 54
三、家族辦公室 55
（一）家族辦公室概念 55
（二）家族辦公室起源 56
（三）家族辦公室類型 56
（四）家族辦公室與私人銀行 57
（五）國(guó)際的Family Office 57
四、獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn) 58
五、各類其它機(jī)構(gòu) 58

一、西歐地區(qū)的資產(chǎn)保值業(yè)務(wù) 58
二、北美地區(qū)的財(cái)富創(chuàng)造業(yè)務(wù) 62

一、商業(yè)銀行AUM業(yè)務(wù)發(fā)展分析 63
（一）瑞銀集團(tuán) 64
（二）摩根大通銀行 64
（三）德意志銀行 64
（四）澳聯(lián)邦銀行 65
二、西方AUM業(yè)務(wù)管理特點(diǎn)分析 66
三、對(duì)我國(guó)AUM業(yè)務(wù)發(fā)展啟示 68

一、全球私人財(cái)富發(fā)展現(xiàn)狀 72
（一）全球財(cái)富市場(chǎng)增長(zhǎng)放緩 72
（二）離岸財(cái)富 73
二、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)發(fā)展趨勢(shì) 75
（一）監(jiān)管漸趨嚴(yán)格 76
（二）數(shù)字創(chuàng)新加速 77
（三）傳統(tǒng)客群需求轉(zhuǎn)變 78
三、面向非傳統(tǒng)客戶的財(cái)富管理 80
（一）女性投資者 81
（二）千禧世代 81

一、瑞士私人銀行業(yè)起源 82
二、瑞士私人銀行業(yè)概況 83
三、瑞士私人銀行業(yè)發(fā)展特征 84

一、美國(guó)私人銀行發(fā)展概況 86
（一）發(fā)展歷史 86
（二）從業(yè)人員 87
（三）服務(wù)對(duì)象 87
（四）產(chǎn)品和服務(wù) 88
二、盈利模式及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管 88
（一）盈利模式 88
（二）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管 89
三、關(guān)注高端養(yǎng)老護(hù)理服務(wù) 90

一、定位亞洲富人 92
二、多年籌謀助崛起 93
三、區(qū)域化模式更受寵 94
四、并購(gòu)潮還將繼續(xù) 95
五、中國(guó)私銀留住客戶難 97

一、收入增長(zhǎng) 98
二、成本壓力 99
三、未來(lái)的發(fā)展路徑 101

一、瑞銀集團(tuán) 102
（一）瑞銀集團(tuán)私人銀行概況 102
（二）瑞銀集團(tuán)私人銀行特點(diǎn) 102
二、渣打銀行 104
（一）渣打私人銀行發(fā)展概況 104
（二）渣打私人銀行服務(wù)內(nèi)容 104
三、匯豐銀行 107
（一）匯豐私人銀行發(fā)展概況 107
（二）匯豐私人銀行業(yè)務(wù)分類 107
（三）匯豐私人銀行發(fā)展模式 108
（四）匯豐私人銀行經(jīng)驗(yàn)啟示 109
四、花旗銀行 110
（一）花旗私人銀行發(fā)展概況 110
（二）花旗私人銀行服務(wù)內(nèi)容 111
（三）與其他外資私人銀行差別 112

一、個(gè)人可投資資產(chǎn)規(guī)模 113
二、高凈值人群地域分布 113
三、高凈值人群地域發(fā)展優(yōu)勢(shì) 114

一、高凈值人群投資關(guān)注重點(diǎn) 115
二、高凈值人群考慮保持或增加金融投資 116
三、高凈值人群投資風(fēng)險(xiǎn)偏好 118
四、高凈值人群境內(nèi)可投資資產(chǎn)配置 119
五、高凈值人群各類金融產(chǎn)品投資趨勢(shì) 120
六、高凈值人群境外投資趨勢(shì)情況 121

一、招行的AUM獨(dú)占鰲頭 127
二、私人銀行戰(zhàn)略定位 128
三、“雙法人”業(yè)務(wù)模式 130

一、股市波動(dòng)，投資者強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí) 133
二、利率下行，拉動(dòng)多元投資需求 134
三、匯改推進(jìn)，掀起境外投資熱潮 136
四、房市分化，激發(fā)金融資產(chǎn)配置需求 136

一、經(jīng)濟(jì)全球化使得財(cái)富全球配置 137
二、監(jiān)管放開，需求驅(qū)動(dòng)是主因 138
三、跨境與離岸投資并行發(fā)展 139

一、需求下沉到高凈值客戶 142
二、投資拓展到各類金融資產(chǎn) 144
三、資金流動(dòng)拓展業(yè)務(wù)范疇 147

一、中資私人銀行國(guó)際化助推全行國(guó)際化 147
二、中資私人銀行國(guó)際化發(fā)展路線分析 148
（一）三階段發(fā)展路徑 149
（二）離岸私行業(yè)務(wù)布局 150
（三）境外業(yè)務(wù)進(jìn)入手段 152
三、中資私人銀行國(guó)際化關(guān)鍵能力 153
（一）精準(zhǔn)定位目標(biāo)客戶的能力 153
（二）境內(nèi)外一體化的服務(wù)能力 155
（三）專業(yè)投顧引領(lǐng)的銷售能力 156
（四）外部產(chǎn)品的篩選管理能力 156
（五）境外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)的管理能力 157

一、企業(yè)基本情況分析 166
二、私人銀行產(chǎn)品分析 166
三、私人銀行經(jīng)營(yíng)情況 168
四、私人銀行服務(wù)網(wǎng)絡(luò) 169
五、私人銀行服務(wù)方式 170
六、私人銀行服務(wù)優(yōu)勢(shì) 170

一、企業(yè)基本情況分析 172
二、私人銀行發(fā)展概況 172
三、私人銀行服務(wù)分析 173
四、私人銀行經(jīng)營(yíng)情況 173
五、私人銀行增值服務(wù) 174

一、企業(yè)基本情況分析 177
二、私人銀行發(fā)展概況 178
三、私人銀行服務(wù)分析 178
四、私人銀行經(jīng)營(yíng)情況 179
五、私人銀行服務(wù)網(wǎng)絡(luò) 180
六、私人銀行服務(wù)模式 182
七、私人銀行特色服務(wù) 182

一、企業(yè)基本情況分析 185
二、私人銀行發(fā)展概況 185
三、私人銀行經(jīng)營(yíng)情況 186
四、私人銀行財(cái)富產(chǎn)品 186
五、綜合金融產(chǎn)品服務(wù) 187
六、私人銀行增值服務(wù) 188
七、私人銀行機(jī)構(gòu)優(yōu)勢(shì) 189

一、企業(yè)基本情況分析 190
二、私人銀行發(fā)展概況 191
三、私人銀行經(jīng)營(yíng)情況 191
四、私人銀行服務(wù)分析 192
五、私人銀行增值服務(wù) 195

一、宏觀經(jīng)濟(jì)因素 200
二、中觀經(jīng)濟(jì)因素 200
三、企業(yè)微觀因素 200

一、私人銀行業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)將會(huì)加劇 201
二、將呈現(xiàn)出中外金融機(jī)構(gòu)合作趨勢(shì) 201
三、私人銀行將出現(xiàn)“平民化”趨勢(shì) 201

一、中國(guó)私人銀行市場(chǎng)機(jī)會(huì)巨大 202
二、銀行業(yè)獨(dú)特優(yōu)勢(shì)造就新增長(zhǎng)點(diǎn) 203
三、市場(chǎng)滲透率低，發(fā)展機(jī)會(huì)大 204

一、現(xiàn)行法律制度不完善 207
二、分業(yè)經(jīng)營(yíng)模式受限 207
三、業(yè)務(wù)同質(zhì)化嚴(yán)重且缺乏創(chuàng)新 208
四、目標(biāo)客戶需求洞察不足 208
五、高端人才的缺失 209
六、客戶對(duì)私人銀行的認(rèn)知障礙 210

一、發(fā)展私人銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)組織模式 210
二、加快數(shù)據(jù)化平臺(tái)的建立 211
三、加強(qiáng)私人銀行創(chuàng)新 211
四、建立人才培養(yǎng)計(jì)劃 212
五、積極開展離岸私人銀行業(yè)務(wù) 213
六、發(fā)掘客戶需求，優(yōu)化私人銀行產(chǎn)品 214

圖表 1 中國(guó)各大銀行私人銀行業(yè)務(wù)最低開戶金額情況 14
圖表 2 2015-2018年中國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值及增長(zhǎng)速度 17
圖表 3 2015-2018年中國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值及構(gòu)成 18
圖表 4 2015-2018年中國(guó)固定資產(chǎn)投資及增長(zhǎng)速度 19
圖表 5 2015-2018年中國(guó)社會(huì)消費(fèi)品零售總額及增長(zhǎng)速度 20
圖表 6 2015-2018年中國(guó)居民人均可支配收入及增長(zhǎng)速度 21
圖表 7 2015-2018年中國(guó)貨物進(jìn)出口總額變化趨勢(shì)圖 23
圖表 8 2015-2018年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模統(tǒng)計(jì) 25
圖表 9 2018年中國(guó)銀行業(yè)不同金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)圖 25
圖表 10 2015-2018年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債規(guī)模統(tǒng)計(jì) 26
圖表 11 2018年中國(guó)銀行業(yè)不同金融機(jī)構(gòu)負(fù)債結(jié)構(gòu)圖 26
圖表 12 2015-2018年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款情況 27
圖表 13 2015-2018年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款情況 27
圖表 14 2018年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款構(gòu)成情況 28
圖表 15 2015-2018年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款情況表 28
圖表 16 2015-2018年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款情況 29
圖表 17 2018年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款結(jié)構(gòu)情況 29
圖表 18 2015-2018年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)稅后利潤(rùn)及其增長(zhǎng)統(tǒng)計(jì) 30
圖表 19 2018年貨幣供應(yīng)量月度統(tǒng)計(jì) 30
圖表 20 2015-2018年中國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)行額情況 31
圖表 21 2015-2018年中國(guó)同業(yè)拆借成交量及加權(quán)平均利率月度統(tǒng)計(jì) 31
圖表 22 2015-2018年中國(guó)質(zhì)押式回購(gòu)成交量及加權(quán)平均利率月度統(tǒng)計(jì) 32
圖表 23 2015-2018年中國(guó)股票市場(chǎng)籌資和成交情況月度統(tǒng)計(jì) 32
圖表 24 2015-2018年中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)情況表 33
圖表 25 2015-2018年證券投資基金市場(chǎng)相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì) 34
圖表 26 2015-2018年中資銀行海外分支機(jī)構(gòu)數(shù)量情況 34
圖表 27 2015-2018年在華外資銀行業(yè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)情況 35
圖表 28 全球各大私人銀行資產(chǎn)管理占比 37
圖表 29 2018年國(guó)際領(lǐng)先銀行集團(tuán)財(cái)富管理業(yè)務(wù)及集團(tuán)凈資產(chǎn)收益（ROE）比較 38
圖表 30 全球個(gè)人可投資金融資產(chǎn)總額（萬(wàn)億美元） 38
圖表 31 私人銀行兩大收費(fèi)模式 41
圖表 32 投資銀行業(yè)與商業(yè)銀行區(qū)別 55
圖表 33 瑞銀集團(tuán)投資管理分析的主要環(huán)節(jié) 59
圖表 34 瑞銀集團(tuán)組織構(gòu)架 60
圖表 35 2018年全球最大的25家私人銀行 70
圖表 36 全球個(gè)人可投資金融資產(chǎn)總額（1） 72
圖表 37 全球個(gè)人可投資金融資產(chǎn)總額（2） 73
圖表 38 2018年離岸財(cái)富來(lái)源分地區(qū)情況 74
圖表 39 2018年全球金融中心概覽 75
圖表 40 2015-2018年全球財(cái)富管理機(jī)構(gòu)收入及利潤(rùn)情況 76
圖表 41 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)主要服務(wù)模式 80
圖表 42 中國(guó)高凈值人群地域分布圖 114
圖表 43 中國(guó)高凈值人群區(qū)域比較 115
圖表 44 2018年高凈值人群關(guān)注經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)關(guān)鍵詞 116
圖表 45 2018年高凈值人士針對(duì)金融投資和實(shí)業(yè)投資的未來(lái)趨勢(shì) 117
圖表 46 2018年高凈值人士針對(duì)實(shí)業(yè)中不同行業(yè)的未來(lái)投資趨勢(shì)情況 117
圖表 47 2018年高凈值人士針對(duì)投資性房地產(chǎn)未來(lái)投資趨勢(shì) 118
圖表 48 2015-2018年中國(guó)高凈值人群的風(fēng)險(xiǎn)偏好變化趨勢(shì) 118
圖表 49 2015-2018年中國(guó)高凈值人群境內(nèi)可投資資產(chǎn)配置比例情況 119
圖表 50 2018年中國(guó)高凈值人群對(duì)各類產(chǎn)品的投資趨勢(shì)情況 121
圖表 51 2018年中國(guó)高凈值人群境外投資趨勢(shì)情況 122
圖表 52 2018年中國(guó)各省境外投資滲透率對(duì)比 123
圖表 53 2015-2018年部分高凈值人群最主要投資理財(cái)渠道變化趨勢(shì)情況 124
圖表 54 2008-2018年中國(guó)主要私人銀行AUM和客戶規(guī)模情況 125
圖表 55 前五名私人銀行AUM規(guī)模情況 128
圖表 56 資產(chǎn)管理規(guī)模前五名的私人銀行定位 129
圖表 57 對(duì)中國(guó)“新常態(tài)”下經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型結(jié)果的看法 131
圖表 58 對(duì)個(gè)人家庭財(cái)富規(guī)模的判斷 132
圖表 59 2018年中國(guó)高凈值人群資產(chǎn)配置調(diào)整主要原因 132
圖表 60 2018年中國(guó)高凈值人群投資總體回報(bào)情況 133
圖表 61 2018年中國(guó)高凈值人群總體投資回報(bào)率 134
圖表 62 2018年中國(guó)高凈值人群年化收益預(yù)期與風(fēng)險(xiǎn)偏好 135
圖表 63 2018年中國(guó)高凈值人群增持產(chǎn)品 135
圖表 64 2018年中國(guó)高凈值人群對(duì)房地產(chǎn)走勢(shì)的判斷 137
圖表 65 全球個(gè)人金融資產(chǎn)境外投資（跨境+離岸）占總體可投資金融資產(chǎn)比例 138
圖表 66 2018年中國(guó)高凈值人群擁有境外投資比例 139
圖表 67 2018年中國(guó)高凈值人群境外投資類型 140
圖表 68 2018年全球個(gè)人境外投資中跨境與離岸的比例 141
圖表 69 2018年中國(guó)高凈值人群考慮開展境外投資的人群境外投資目的 142
圖表 70 2018年中國(guó)高凈值人群已有境外投資比例 143
圖表 71 2018年中國(guó)高凈值人群未來(lái)三年開展境外投資意向 143
圖表 72 中國(guó)高凈值人群預(yù)計(jì)會(huì)增持的“國(guó)外資產(chǎn)海外配置”的產(chǎn)品 144
圖表 73 中國(guó)高凈值人群境外投資最需要的金融服務(wù)類型 145
圖表 74 中國(guó)高凈值人群愿意為海外資產(chǎn)配置建議付費(fèi)的比例 146
圖表 75 中國(guó)高凈值人群可接受的費(fèi)率 146
圖表 76 各類中資私人銀行現(xiàn)有海外布局 149
圖表 77 2005-2018年中國(guó)移民香港和新加坡增量情況 152
圖表 78 私人銀行業(yè)務(wù)價(jià)值鏈全景圖 153
圖表 79 對(duì)境外投資有較強(qiáng)興趣及需求的客戶分布情況 154
圖表 80 對(duì)境外投資有較強(qiáng)興趣及需求的客戶資產(chǎn)情況 155
圖表 81 私人銀行服務(wù)模式 160
圖表 82 選擇境內(nèi)私人銀行/財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的主要標(biāo)準(zhǔn) 162
圖表 83 客戶對(duì)于全權(quán)委托的接受情況 163
圖表 84 客戶考慮全權(quán)委托的主要原因 163
圖表 85 選擇境外私人銀行/財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的主要標(biāo)準(zhǔn) 164
圖表 86 2015-2018年招商銀行股份有限公司私人銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況 169
圖表 87 招商銀行私人銀行服務(wù)網(wǎng)絡(luò) 169
圖表 88 2015-2018年中國(guó)工商銀行股份有限公司私人銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況 174
圖表 89 2015-2018年中國(guó)銀行股份有限公司私人銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況 180
圖表 90 2015-2018年中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司私人銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況 192
圖表 91 2013-2020年中國(guó)個(gè)人可投資資產(chǎn)總額 202
圖表 92 2013-2020年中國(guó)高凈值家庭數(shù)量 203
圖表 93 2018年國(guó)際領(lǐng)先銀行集團(tuán)財(cái)富管理業(yè)務(wù)及集團(tuán)凈資產(chǎn)收益（ROE）比較 204
圖表 94 目前合作的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)數(shù)量 205
圖表 95 2018年是否更換過(guò)財(cái)富管理主辦行/機(jī)構(gòu) 206
圖表 96 2018年更換財(cái)富管理主辦行/機(jī)構(gòu)主要原因 206