2011年金融業(yè)務中物流相關風險管理與控制研究分析報告

        在全球化背景下，供應鏈金融作為一種新興金融服務早已出現(xiàn)在國際銀行業(yè)。近年來，國內商業(yè)銀行在這一新業(yè)務領域也進行了不少有益的探索和嘗試，一些銀行甚至將其作為戰(zhàn)略業(yè)務進行定位。在供應鏈金融的創(chuàng)新過程中，由于其具有跨行業(yè)、跨領域的特點，所以風險管理成為業(yè)務開展的一個核心問題。從宏觀來看，我國正處于產業(yè)結構不斷變化的過程中，供應鏈金融運作的宏觀環(huán)境非常復雜，風險因素和來源比較多，突發(fā)性事件影響很大；從中觀來看，全球供應鏈上涉及的價值環(huán)節(jié)眾多，它們相互依賴、相互作用、相互影響；從微觀來看，供應鏈金融創(chuàng)新實踐中的商業(yè)模式不斷演變，金融機構、物流企業(yè)、保險機構等許多主體參與，業(yè)務風險管理所面臨的挑戰(zhàn)越來越大。充分認識清楚和妥善解決好這些問題，對于我國供應鏈金融的健康發(fā)展至關重要。

        與此同時，存貨質押融資是國內外供應鏈金融的基本形式之一，具有巨大發(fā)展空間。本專題就是針對存貨質押融資業(yè)務進行系統(tǒng)的分析，從系統(tǒng)整體出發(fā)，針對存貨質押融資的特點，對其風險來源進行了系統(tǒng)認識和評估，并構建了存貨質押融資業(yè)務的風險控制體系。

正文目錄
 
第一章  物流與供應鏈金融的關系 
一、供應鏈金融概念、主體及模式 
（一）供應鏈金融概念 
（二）運作主體 
（三）運作模式 
（四）供應鏈金融發(fā)展趨勢 
二、物流金融概念、主體及模式 
（一）物流金融概念 
（二）運作主體 
（三）運作模式 
三、物流與供應鏈金融業(yè)務關系 
（一）兩種融資方式的區(qū)別 
（二）兩種融資方式的關系 
第二章  基于物流的供應鏈金融模式 
一、物流/供應鏈金融業(yè)務發(fā)展動因 
二、國內外物流與供應鏈金融發(fā)展概述 
（一）演進式的西方物流與供應鏈金融發(fā)展軌跡 
（二）跨越式的中國物流與供應鏈金融發(fā)展軌跡 
（三）現(xiàn)階段物流與供應鏈金融創(chuàng)新內涵及基本結構 
三、物流與供應鏈金融創(chuàng)新下存貨質押融資 
（一）基于物流與供應鏈金融的存貨質押融資商業(yè)模式 
（二）國內存貨質押融資的商業(yè)模式 
第三章  存貨質押融資風險分析 
一、宏觀與行業(yè)系統(tǒng)風險 
二、供應鏈系統(tǒng)風險 
（一）供應鏈系統(tǒng)競爭風險 
（二）供應鏈系統(tǒng)協(xié)調風險 
（三）供應鏈系統(tǒng)控制風險 
三、信用風險 
（一）借款企業(yè)信用風險 
（二）物流企業(yè)信用風險 
四、擔保存貨物變現(xiàn)風險 
（一）價格風險 
（二）質物形態(tài)風險 
（三）銷售風險 
五、操作風險 
（一）合規(guī)風險 
（二）模式風險 
（三）流程風險 
（四）具體操作風險 
第四章  存貨質押融資風險評估 
一、風險評估原則——構建評估指標體系及評判原則 
（一）一般原則 
（二）特殊原則 
二、風險評估過程——構建評估指標體系及評判標準 
（一）總的評分原則 
（二）具體指標的評估說明 
第五章  構建存貨質押融資風險控制系統(tǒng) 
一、存貨質押融資業(yè)務風險控制基本特征 
二、存貨質押融資風險戰(zhàn)略控制系統(tǒng)建設 
（一）建立有效的制度創(chuàng)新支持平臺 
（二）搭建支持業(yè)務運營和風險管理的組織平臺 
（三）建立跨行業(yè)的信息平臺 
（四）系統(tǒng)建立業(yè)務風險控制的綜合集成技術支持平臺 
三、存貨質押融資日常運營風險控制系統(tǒng) 
（一）準入體系風險控制 
（二）合約設計風險控制 
（三）執(zhí)行過程風險控制 
四、存貨質押融資風險預警及應急控制系統(tǒng) 
（一）組織架構 
（二）預警與應急平臺